В последнее время участились случаи мошенничества, когда злоумышленники представляются работниками «финансовой разведки». Преступники находят своих жертв в мессенджерах, где начинают общение с настораживающего сообщения о том, что с предыдущего места работы человека утекли его персональные и банковские данные. В таких сообщениях они пугают, утверждая, что эти сведения могут быть использованы для финансирования незаконной деятельности, что в свою очередь грозит уголовной ответственностью. Чтобы избежать неприятностей, злоумышленники убеждают жертву срочно обновить свой «основной счет» в Центробанке.
По словам мошенников, для этого необходимо снять все средства со счетов через один банкомат, а затем внести их через другой банкомат, используя указанные ими реквизиты. Необходимость использования банкоматов объясняется «надежностью» этого способа: по их словам, так никто из банковских работников не сможет допустить ошибку, и посторонние люди не узнают об операции. В переписке мошенники могут даже присылать «видеоинструкцию» от Центробанка, что добавляет легитимности их словам. Однако на самом деле жертва вносит деньги на счета, принадлежащие мошенникам, и после этого они перестают выходить на связь.
Сотрудники Правительства Орловской области и Банка России подчеркивают, что настоящие работники банков не требуют от клиентов совершать какие-либо денежные операции по своим счетам. Более того, они никогда не будут настаивать на том, чтобы клиенты снимали деньги для передачи их другим людям или для внесения на счет через банкомат. Также стоит отметить, что не существует «специальных» или «безопасных» счетов, например в Центробанке, куда следует переводить свои накопления для их сохранности.
В целях защиты от подобных мошеннических схем сейчас можно воспользоваться услугой «сервис второй руки». Она позволяет назначить помощника, который будет подтверждать или отклонять банковские операции по переводу или снятию наличных. Это может существенно помочь в предотвращении финансовых потерь и уберечь от махинаций злоумышленников.